Gestion de portefeuille

Qu'est-ce que la gestion de portefeuille ?

La gestion de portefeuille supervise les investissements au sein d'un portefeuille qui répondent à des objectifs financiers à long terme. Elle implique de construire une image complète des obligations, des actions et des investissements en espèces. La gestion de portefeuille s'intéresse à comprendre comment associer les bons investissements pour un client afin d'atteindre des objectifs financiers tout en équilibrant le niveau de risque.

Les professionnels de l'investissement utilisent des logiciels de gestion de portefeuille d'investissement pour suivre les investissements des clients. Ces outils permettent aux conseillers et aux gestionnaires de portefeuille d'avoir une vue d'ensemble des activités d'investissement au nom de leurs clients afin qu'ils puissent facilement suivre toutes les données pertinentes.

Logiciel Gestion de portefeuille

Logiciel mentionnant gestion de portefeuille comme fonctionnalité ou terme.

Microsoft Project & Portfolio Management

Smartsheet

Planview AdaptiveWork

Workfront

Clarity

OpenText Project and Portfolio Management (PPM)

Types de gestion de portefeuille

Les investisseurs s'appuient sur quatre types de gestion de portefeuille, généralement différenciés par le niveau d'implication.

• Gestion de portefeuille active Les stratégies nécessitent une évaluation constante des tendances du marché, des changements économiques et des évolutions politiques susceptibles d'affecter les actifs. L'objectif est de surperformer le marché pour obtenir des rendements supérieurs. En général, cette stratégie nécessite un risque de marché plus élevé et convient mieux aux investisseurs expérimentés. 

• Gestion de portefeuille passive, également connue sous le nom de gestion de fonds indiciels, imite un indice de référence ou un indice pour correspondre à sa performance aussi étroitement que possible. Une stratégie de gestion de portefeuille passive vise à générer un rendement similaire à l'indice choisi tout en étant plus passive qu'une stratégie active. Les investisseurs qui souhaitent minimiser le risque ont tendance à privilégier une approche passive par rapport à une approche active. 

• Gestion de portefeuille discrétionnaire donne aux gestionnaires de portefeuille ou aux gestionnaires de fonds un contrôle total sur les investissements de leurs clients. Le gestionnaire de portefeuille peut acheter et vendre des actifs au nom de ses clients sans consentement pour chaque transaction et nécessite une connaissance approfondie et une expérience en investissement. 

• Gestion de portefeuille non discrétionnaire fonctionne de manière similaire à un conseil financier en exposant les avantages et les inconvénients d'un investissement. Cependant, le gestionnaire de portefeuille ne peut exécuter aucun investissement sans le consentement de l'investisseur. 

Types d'actifs dans la gestion de portefeuille

Un investisseur peut vouloir s'appuyer sur des actifs parrainés par l'employeur. Un autre peut se concentrer sur les cryptomonnaies. Quelqu'un d'autre pourrait être dédié aux liquidités. Les types d'actifs dans un portefeuille sont dictés par la stratégie et les objectifs de l'investisseur. Différents types d'actifs peuvent faire partie du portefeuille. Certains des types d'actifs courants incluent :

• Actions. Les investisseurs reçoivent des actions dans une entreprise publique lorsqu'ils achètent des actions. À mesure que l'entreprise se développe, la valeur des actions achetées s'apprécie. Croissance, valeur, dividende et blue-chip en sont des exemples.

• Obligations. Lorsque les investisseurs achètent une obligation, ils prêtent de l'argent à l'émetteur ; en échange, l'émetteur paie des intérêts. De plus, l'émetteur retourne l'investissement initial une fois que l'obligation atteint sa date d'échéance. Les obligations sont considérées comme moins risquées que les actions. 

• Espèces. Un investissement en espèces ou équivalent en espèces est un investissement à court terme connu pour stabiliser les portefeuilles d'investissement. Un bon du Trésor, ou T-bill, est un exemple d'investissement en espèces. 

• Fonds communs de placement. Ces types d'investissements regroupent l'argent des investisseurs pour investir dans des groupes d'actions et d'obligations. Les professionnels de la finance gèrent généralement les fonds communs de placement, y compris les fonds communs d'actions, les fonds communs d'obligations et les fonds équilibrés.

• Fonds indiciels. Il s'agit d'une forme de fonds commun de placement, mais les fonds indiciels sont gérés passivement. En général, ils sont disponibles via des plans de retraite parrainés par l'employeur et des comptes de courtage. 

• Fonds négociés en bourse (ETF). Comme les fonds communs de placement, les ETF regroupent l'argent des investisseurs pour acheter des actions et des obligations. Ils sont achetés et vendus sur les marchés boursiers. 

• Rentes. Une rente est un accord contractuel entre des individus et des compagnies d'assurance dans lequel l'individu paie la compagnie d'assurance en plusieurs versements ou en une somme forfaitaire. En retour, la compagnie d'assurance effectue des paiements périodiques pour l'individu pendant une période déterminée. Les trois principaux types de rentes sont fixes, variables et indiciels. 

• Cryptomonnaies : Populaires ces dernières années, les cryptomonnaies sont parfois considérées comme un actif d'investissement. Il est important de noter que les cryptomonnaies sont risquées et ne sont pas réglementées comme d'autres actifs d'investissement. 

Avantages de la gestion de portefeuille

Trouver le bon gestionnaire de portefeuille est crucial pour atteindre les objectifs financiers au sein d'un portefeuille. Certains des avantages de la gestion de portefeuille avec le bon gestionnaire de portefeuille incluent :

• Meilleures décisions d'investissement. Les gestionnaires de portefeuille guident les investisseurs vers les bons actifs. Avec leur connaissance et leur expertise, ils offrent des conseils d'investissement éclairés, afin que les clients atteignent leurs objectifs et leurs buts.

• Gestion et supervision de la liquidité. Une stratégie de gestion de portefeuille structure les investissements de manière logique. Les gestionnaires de portefeuille conseillent leurs clients sur la diversification des actifs pour les préparer aux urgences dans lesquelles ils doivent vendre rapidement des investissements.

• Rendements plus élevés. La gestion de portefeuille est conçue pour faire croître le capital d'un investisseur. Un gestionnaire de portefeuille fournit un cadre structuré pour chaque investisseur et les aide à sélectionner les meilleurs actifs pour obtenir des rendements plus élevés. 

Meilleures pratiques de gestion de portefeuille

Gérer un portefeuille d'investissements nécessite un engagement et une dévouement au processus. Les individus devraient envisager les meilleures pratiques suivantes pour prendre en charge leurs finances.

• Définir des objectifs financiers. Une bonne gestion de portefeuille signifie fixer des objectifs et s'y tenir. 

• Considérer le risque impliqué. Les investisseurs ont des niveaux de tolérance au risque variables en fonction de leurs finances, de leurs engagements et de leur sécurité. Les individus doivent être honnêtes quant à leur volonté de sacrifier pour assurer l'alignement avec des partenaires potentiels. 

• Engager un gestionnaire de portefeuille. Le bon gestionnaire de portefeuille aide les investisseurs à diversifier leurs portefeuilles et à prendre des décisions éclairées pour des rendements plus élevés. Les investisseurs devraient demander conseil lorsque nécessaire et déterminer à quel point ils peuvent être impliqués dans leurs investissements. 
  

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