¿Qué es un socio silencioso?
Un socio silencioso es un inversor que proporciona capital sin esperar tener participación en el crecimiento del negocio. Obtendrá las ganancias del negocio y sufrirá sus pérdidas sin involucrarse en la gestión y operaciones.
También conocidos como socios limitados, estos inversores no pueden influir en las operaciones de la empresa ni retirar fondos sin la aprobación de un socio general. A diferencia de un inversor ángel, un socio general participa en las operaciones y es responsable de las obligaciones totales de la sociedad.
Una empresa puede tener múltiples socios silenciosos para recaudar capital. Los términos de capital privado prefieren estas asociaciones porque los socios limitados no son responsables de todos los activos y pasivos de la sociedad como los socios generales.
Las empresas pueden usar software de gestión de relaciones con inversores para gestionar múltiples asociaciones silenciosas. Esto es especialmente útil para organizaciones sin fines de lucro que buscan financiamiento de muchos interesados.
Elementos básicos de una sociedad silenciosa
Una sociedad silenciosa es un acuerdo de financiamiento único tanto para el inversor como para la organización. Los aspectos básicos de este acuerdo son los siguientes:
- Operaciones: Las operaciones son manejadas por un socio general. Este tipo de empresa suele ser más fácil de establecer y tiene costos administrativos más bajos que las empresas públicas. Como los socios generales tienen el control total, deben mantener informados a los socios silenciosos.
- Contabilidad: Este tipo de sociedad no requiere informes públicos sobre estados financieros. El acuerdo de sociedad limitada detalla completamente el momento y el nivel de garantía de su divulgación financiera.
- Legal: En cuanto a deudas y obligaciones, solo son responsables del monto total que invirtieron en la empresa.
- Fiscalidad: Aunque los socios silenciosos pagan su tasa de impuesto personal sobre los ingresos imponibles al igual que otros interesados, sus deducciones de gastos son más limitadas.
Beneficios de una sociedad silenciosa
Tanto el inversor como la organización pueden beneficiarse de este acuerdo. El grado en que ambas partes se benefician depende de sus preferencias únicas. Los beneficios incluyen:
- Responsabilidad limitada. Algunos inversores eligen esta ruta para limitar su responsabilidad legal si la empresa no prospera. Como socio general, serían responsables de las deudas de la empresa y podrían perder más de lo que invirtieron. Los socios silenciosos solo pueden perder tanto como contribuyen.
- Poca experiencia requerida. No se requiere experiencia en gestión, ya que los socios generales manejan las operaciones y la gestión.
- Menor compromiso de tiempo. Estos inversores no necesitan dedicar mucho tiempo a su inversión debido a su falta de participación en la gestión empresarial.
- Propiedad y control. Algunos propietarios de negocios prefieren este tipo de sociedad porque mantienen el control del negocio mientras se benefician del financiamiento adicional.
Mejores prácticas para una sociedad silenciosa
Si bien algunos propietarios de negocios están tentados a incorporar inversores como verdaderos socios comerciales y tratarlos como socios silenciosos, esto puede llevar a problemas legales. Es mejor seguir las reglas y documentar su acuerdo con la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) utilizando estos pasos:
- Consulte con un abogado de valores. Los propietarios de negocios deben trabajar con un abogado de valores para discutir si una oferta de Regulación D es el camino correcto a seguir. Este es el formato utilizado para la pequeña empresa promedio.
- Presente el Formulario D. Un abogado debe presentar el formulario ante la SEC dentro de un plazo establecido.
- Presente en todos los estados. El paso anterior debe repetirse dondequiera que opere el negocio.
Socio silencioso vs. inversor vs. socio secreto
Un socio silencioso aporta dinero sin impactar en las operaciones de la empresa.
Un inversor aporta dinero y espera influir en las operaciones del negocio. Para hacer el negocio más rentable, el inversor participa en reuniones, requiere informes regulares y contribuye con sugerencias para mejorar la rentabilidad de la empresa.
Socios secretos contribuyen a la conciencia diaria, solo que no a la vista del público. Prefieren no divulgar su participación.
Martha Kendall Custard
Martha Kendall Custard is a former freelance writer for G2. She creates specialized, industry specific content for SaaS and software companies. When she isn't freelance writing for various organizations, she is working on her middle grade WIP or playing with her two kitties, Verbena and Baby Cat.
