Was ist Portfoliomanagement?
Das Portfoliomanagement überwacht Investitionen innerhalb eines Portfolios, die langfristige finanzielle Ziele erfüllen. Es beinhaltet das Erstellen eines vollständigen Bildes von Anleihen, Aktien und Geldanlagen. Das Portfoliomanagement befasst sich damit, die richtigen Investitionen für einen Kunden zu kombinieren, um finanzielle Ziele zu erreichen und gleichzeitig das Risikoniveau auszugleichen.
Investmentprofis verwenden Software für das Investmentportfoliomanagement, um die Investitionen der Kunden zu verfolgen. Diese Tools ermöglichen es Beratern und Portfoliomanagern, einen ganzheitlichen Überblick über die Investitionstätigkeiten im Namen ihrer Kunden zu erhalten, sodass sie alle relevanten Daten leicht im Blick behalten können.
Arten des Portfoliomanagements
Investoren verlassen sich auf vier Arten des Portfoliomanagements, die in der Regel durch den Grad der Beteiligung unterschieden werden.
- Aktives Portfoliomanagement Strategien erfordern eine ständige Bewertung von Markttrends, wirtschaftlichen Veränderungen und politischen Entwicklungen, die sich auf Vermögenswerte auswirken könnten. Das Ziel ist es, den Markt zu übertreffen, um überlegene Renditen zu erzielen. Im Allgemeinen erfordert diese Strategie ein höheres Marktrisiko und ist am besten für erfahrene Investoren geeignet.
- Passives Portfoliomanagement, auch bekannt als Indexfondsmanagement, imitiert einen Benchmark oder Index, um dessen Leistung so genau wie möglich nachzubilden. Eine passive Portfoliomanagementstrategie zielt darauf ab, eine Rendite zu erzielen, die dem gewählten Index ähnelt, während sie weniger aufwendig ist als eine aktive Strategie. Investoren, die das Risiko minimieren möchten, neigen eher zu einem passiven Ansatz als zu einem aktiven.
- Diskretionäres Portfoliomanagement gibt Portfoliomanagern oder Fondsmanagern die vollständige Kontrolle über die Investitionen ihrer Kunden. Der Portfoliomanager kann im Namen seiner Kunden Vermögenswerte kaufen und verkaufen, ohne für jeden Handel eine Zustimmung zu benötigen, und erfordert umfangreiches Wissen und Investitionserfahrung.
- Nicht-diskretionäres Portfoliomanagement funktioniert ähnlich wie eine Finanzberatung, indem es die Vor- und Nachteile einer Investition darlegt. Der Portfoliomanager kann jedoch keine Investitionen ohne Zustimmung des Investors ausführen.
Arten von Vermögenswerten im Portfoliomanagement
Ein Investor könnte sich auf arbeitgebergesponserte Vermögenswerte verlassen wollen. Ein anderer könnte sich auf Kryptowährungen konzentrieren. Jemand anderes könnte sich dem Bargeld widmen. Die Arten von Vermögenswerten in einem Portfolio werden durch Strategie und Investitionsziele bestimmt. Verschiedene Arten von Vermögenswerten können Teil des Portfolios sein. Zu den häufigsten Arten von Vermögenswerten gehören:
- Aktien. Investoren erhalten Anteile an einem börsennotierten Unternehmen, wenn sie Aktien kaufen. Mit dem Wachstum des Unternehmens steigt der Wert der gekauften Anteile. Beispiele sind Wachstums-, Wert-, Dividenden- und Blue-Chip-Aktien.
- Anleihen. Wenn Investoren eine Anleihe kaufen, leihen sie dem Emittenten Geld; im Gegenzug zahlt der Emittent Zinsen. Zusätzlich gibt der Emittent die ursprüngliche Investition zurück, sobald die Anleihe ihr Fälligkeitsdatum erreicht. Anleihen gelten als weniger riskant als Aktien.
- Bargeld. Eine Bargeldinvestition oder ein Bargeldäquivalent ist eine kurzfristige Investition, die für die Stabilisierung von Anlageportfolios bekannt ist. Ein Schatzwechsel oder T-Bill ist ein Beispiel für eine Bargeldinvestition.
- Investmentfonds. Diese Arten von Investitionen bündeln Geld von Investoren, um in Gruppen von Aktien und Anleihen zu investieren. Finanzprofis verwalten in der Regel Investmentfonds, einschließlich Aktienfonds, Anleihenfonds und ausgewogener Fonds.
- Indexfonds. Dies ist eine Form eines Investmentfonds, aber Indexfonds werden passiv verwaltet. Im Allgemeinen sind sie über arbeitgebergesponserte Altersvorsorgepläne und Brokerage-Konten verfügbar.
- Exchange Traded Funds (ETFs). Wie Investmentfonds bündeln ETFs Geld von Investoren, um Aktien und Anleihen zu kaufen. Sie werden an Börsen gekauft und verkauft.
- Renten. Eine Rente ist eine vertragliche Vereinbarung zwischen Einzelpersonen und Versicherungsgesellschaften, bei der die Einzelperson der Versicherungsgesellschaft in Raten oder als Pauschalbetrag zahlt. Im Gegenzug leistet die Versicherungsgesellschaft regelmäßige Zahlungen an die Einzelperson für einen festgelegten Zeitraum. Die drei Hauptarten von Renten sind fest, variabel und indexiert.
- Kryptowährungen: In den letzten Jahren populär, Kryptowährungen werden manchmal als Anlagevermögen betrachtet. Es ist wichtig zu beachten, dass Kryptowährungen riskant sind und nicht wie andere Anlagevermögen reguliert werden.
Vorteile des Portfoliomanagements
Den richtigen Portfoliomanager zu finden, ist entscheidend, um finanzielle Ziele innerhalb eines Portfolios zu erreichen. Einige der Vorteile des Portfoliomanagements mit dem richtigen Portfoliomanager sind:
- Bessere Investitionsentscheidungen. Portfoliomanager führen Investoren zu den richtigen Vermögenswerten. Mit ihrem Wissen und ihrer Expertise bieten sie fundierte Anlageberatung, damit Kunden ihre Ziele und Vorgaben erreichen.
- Liquiditätsmanagement und -überwachung. Eine Portfoliomanagementstrategie strukturiert Investitionen logisch. Portfoliomanager beraten ihre Kunden über die Diversifizierung von Vermögenswerten, um sie auf Notfälle vorzubereiten, in denen sie Investitionen schnell verkaufen müssen.
- Höhere Renditen. Das Portfoliomanagement ist darauf ausgelegt, das Kapital eines Investors zu vermehren. Ein Portfoliomanager bietet einen strukturierten Rahmen für jeden Investor und hilft ihnen, die besten Vermögenswerte auszuwählen, um höhere Renditen zu erzielen.
Best Practices im Portfoliomanagement
Das Management eines Portfolios von Investitionen erfordert Engagement und Hingabe an den Prozess. Einzelpersonen sollten die folgenden Best Practices in Betracht ziehen, um ihre Finanzen in die Hand zu nehmen.
- Finanzielle Ziele definieren. Gutes Portfoliomanagement bedeutet, Ziele zu setzen und sich daran zu halten.
- Das Risiko berücksichtigen. Investoren haben unterschiedliche Risikotoleranzniveaus basierend auf ihren Finanzen, Verpflichtungen und ihrer Sicherheit. Einzelpersonen müssen ehrlich über ihre Bereitschaft sein, Opfer zu bringen, um sicherzustellen, dass sie mit potenziellen Partnern übereinstimmen.
-
Einen Portfoliomanager einstellen. Der richtige Portfoliomanager hilft Investoren, ihre Portfolios zu diversifizieren und fundierte Entscheidungen für höhere Renditen zu treffen. Investoren sollten bei Bedarf Rat einholen und bestimmen, wie aktiv sie bei ihren Investitionen sein können.
Suchen Sie nach einer langfristigen Strategie zur Vermögensvermehrung? Erfahren Sie mehr über Eigenkapital und wie es eine kluge Investition sein kann.
Alyssa Towns
Alyssa Towns works in communications and change management and is a freelance writer for G2. She mainly writes SaaS, productivity, and career-adjacent content. In her spare time, Alyssa is either enjoying a new restaurant with her husband, playing with her Bengal cats Yeti and Yowie, adventuring outdoors, or reading a book from her TBR list.
